瑞信一季度出現(xiàn)了巨額的資金外流，其財富管理部門也被大量減值，使得即將收購瑞信的瑞銀集團在保住關(guān)鍵客戶和資產(chǎn)方面也面臨挑戰(zhàn)。

【資料圖】

周一，瑞士信貸公布財報顯示，由于瑞士監(jiān)管機構(gòu)此前將170億美元的瑞信AT1債券全部減記，該行在今年第一季度實現(xiàn)了124.3億瑞士法郎的凈利潤，而去年同期及去年第四季度分別虧損2.73億及13.93億瑞士法郎；凈營收為184.7億瑞士法郎。

值得注意的是，這可能是該公司167年歷史上的最后一份財報，其被瑞銀收購的交易預(yù)計將很快完成。

由于此前的危機重創(chuàng)了該行，瑞信第一季度的資產(chǎn)凈流出達到了612億瑞士法郎（約686億美元），占截至2022年底該集團管理資產(chǎn)的5%。存款外流占瑞信財富管理部門和瑞士銀行本季度資產(chǎn)凈流出的57%。

在財報中，瑞信表示，它經(jīng)歷了大量的凈資產(chǎn)流出，尤其是在2023年3月下半個月，“截至2023年4月24日，這種情況有所緩和，但尚未逆轉(zhuǎn)”。

瑞信稱：

在2023年3月下半月，瑞士信貸經(jīng)歷了大量現(xiàn)金存款提取以及到期定期存款不續(xù)期的情況?？蛻舸婵钤?023年第一季度減少了670億瑞士法郎。

這些資金外流在收購消息之前和之后的幾天里最為嚴(yán)重，后來穩(wěn)定在較低的水平，但截至2023年4月24日仍未逆轉(zhuǎn)。

財報還顯示，瑞信在2022年全年凈虧損為73億瑞郎，其中僅第四季度就虧損了14億瑞郎。截至3月底，瑞信的財富管理部門管理的資產(chǎn)降至5025億瑞士法郎，而去年同期為7070億瑞士法郎。

此外，瑞信的財富管理業(yè)務(wù)一季度凈流出471億瑞郎，并稱13億瑞郎的減值支出主要與該業(yè)務(wù)有關(guān)。值得一提的是，財富管理業(yè)務(wù)歷來是瑞銀最看重的業(yè)務(wù)，而該行不僅上調(diào)了對該業(yè)務(wù)的盈利預(yù)警，還稱預(yù)計該業(yè)務(wù)以及整個集團今年將出現(xiàn)“重大”虧損。

截至第一季度末，瑞信從瑞士央行的借款總額為1080億瑞士法郎，此前該行已償還了600億瑞士法郎的借款，以支持其流動性水平。上一季度結(jié)束后，該行在4月份又償還了100億瑞士法郎。

瑞信在去年第四季度已損失約1100億瑞郎的客戶資產(chǎn)，此前質(zhì)疑該行財務(wù)穩(wěn)定性的社交媒體風(fēng)暴引發(fā)投資者紛紛退出?；ㄆ旆治鰩熢谥芤恍己喜⑾⑶肮烙?，瑞信與瑞銀合并后可能再損失1100億瑞郎，約占其客戶資產(chǎn)的五分之一。

瑞銀周一也宣布，由于計劃收購瑞信，其集團首席風(fēng)險官 Christian Bluhm 將繼續(xù)留任，從而推遲了原定于5月1日向 Damien Vogel 的交接。Vogel 現(xiàn)在將擔(dān)任新設(shè)立的集團風(fēng)險控制整合主管一職。

由于對全球銀行業(yè)危機的擔(dān)憂不斷蔓延，客戶迅速開始撤資，瑞信在3月遭遇了大規(guī)模存款外流和股價暴跌。瑞士政府不得不出手援助，并撮合瑞銀對瑞信的收購。作為交易的一部分，瑞士金融市場監(jiān)管局（FINMA）此前將170億美元的瑞信AT1債券全部減記。

收購交易預(yù)計將在今年年底完成，但瑞銀完全吸收瑞信的業(yè)務(wù)預(yù)計需要大約三到四年的時間。瑞銀表示，在業(yè)務(wù)合并后計劃縮減瑞信的投行業(yè)務(wù)。

在瑞信最后一次的年度股東大會上表示，瑞信董事長 Lehmann?對該集團的崩盤，以及最終被競爭對手瑞銀收購的事件“深感抱歉”。他表示，這項交易方案“必須通過”。

Lehmann 和瑞信CEO Ulrich Koerner 試圖進行大規(guī)模戰(zhàn)略改革，旨在加強其風(fēng)險和合規(guī)職能，并解決投資銀行部門長期表現(xiàn)不佳的問題。

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