（原標(biāo)題：年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單增至59張，今年頻見(jiàn)新處罰事由，內(nèi)控與營(yíng)銷(xiāo)罰單漸多，頭部券商也存在不足）

(相關(guān)資料圖)

財(cái)聯(lián)社9月15日訊（記者 吳昊）監(jiān)管對(duì)于券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的關(guān)注度與處罰力度正明顯提高。易董平臺(tái)顯示，截至9月15日，今年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的罰單已增至59張，其中下半年來(lái)，僅短短不到3個(gè)月間，針對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面的罰單就已達(dá)到22張。

除了數(shù)量上、頻率上的走高之外，記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)，“雙罰”的處罰力度正在加強(qiáng)，且對(duì)于部分嚴(yán)重違規(guī)的個(gè)人，還增加了記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案的相關(guān)措施?！霸诠芾砣藢用婕哟筇幜P力度，是為在約束所處不同角色‘人’的行為的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步規(guī)范和強(qiáng)調(diào)‘法人’的職責(zé)。”一位券業(yè)合規(guī)人士對(duì)此表示。

同時(shí)，頭部券商分支機(jī)構(gòu)也未能避免執(zhí)業(yè)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)漏洞。從年內(nèi)披露的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單情況看，不少頭部券商頻頻遭到監(jiān)管點(diǎn)名。其中，中信證券收到罰單6張，共涉及2家分公司及相關(guān)員工；申萬(wàn)宏源收到罰單2張，共涉及2家營(yíng)業(yè)部相關(guān)員工；國(guó)信證券收到罰單2張，共涉及2家營(yíng)業(yè)部相關(guān)員工；此外，華泰證券、廣發(fā)證券、國(guó)泰君安的相關(guān)分支機(jī)構(gòu)或員工分別收到罰單1張。

年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收到3張以上罰單的券商還包括華龍證券、財(cái)通證券、平安證券、中金財(cái)富、中天國(guó)富、安信證券等。不過(guò)這些券商遭罰數(shù)量多，大部分還是受到個(gè)別員工違規(guī)行為的“拖累”，而致使其所在營(yíng)業(yè)部或分公司及其相關(guān)負(fù)責(zé)人承擔(dān)連帶責(zé)任。

整體而言，從業(yè)人員違規(guī)炒股、代客理財(cái)以及適當(dāng)性管理等問(wèn)題仍然是違規(guī)重癥。與此同時(shí)，在“雙罰”機(jī)制之下，相關(guān)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理是否健全、有效也成為監(jiān)管關(guān)注的焦點(diǎn)。此外，隨著產(chǎn)品類(lèi)型、業(yè)務(wù)規(guī)則、展業(yè)場(chǎng)景、營(yíng)銷(xiāo)工具的不斷豐富，業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的合規(guī)性也應(yīng)得到重視，在年內(nèi)，因此類(lèi)問(wèn)題而遭罰的案例正顯著增多。

屢禁不止，從業(yè)人員頻踩違規(guī)炒股、代客理財(cái)紅線(xiàn)

相較于其他業(yè)務(wù)線(xiàn)而言，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的處罰類(lèi)型較為集中。從今年以來(lái)的違規(guī)案例看，涉及從業(yè)人員違規(guī)炒股、私下接受投資者委托買(mǎi)賣(mài)證券，違規(guī)操作客戶(hù)賬戶(hù)或借他人名義從事證券交易等系列問(wèn)題，仍然是監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)。

易董平臺(tái)顯示，截至9月15日，年內(nèi)因從業(yè)人員違規(guī)買(mǎi)賣(mài)證券、私下接受投資者委托買(mǎi)賣(mài)證券、違規(guī)操作客戶(hù)賬戶(hù)等問(wèn)題而遭受處罰的案例，共有多達(dá)24起，占到年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單的超過(guò)40%。

8月8日，青島證監(jiān)局對(duì)國(guó)金證券員工陳娟娟進(jìn)行行政處罰。青島證監(jiān)局表示，陳娟娟為證券從業(yè)人員，自2009年7月入職國(guó)金證券，先后擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理崗、服務(wù)經(jīng)理崗、投資顧問(wèn)崗。

2017年3月16日至2020年7月14日期間，陳娟娟控制使用以其母親周某群名義開(kāi)立的證券賬戶(hù)，共發(fā)生股票委托交易1456筆；在2020年3月1日至2020年7月14日期間，又通過(guò)該證券賬戶(hù)發(fā)生可轉(zhuǎn)債委托交易9筆，期間合計(jì)成交金額2315.97萬(wàn)元，合計(jì)盈利金額20.94萬(wàn)元(已扣除傭金稅費(fèi))。

根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，青島證監(jiān)局在調(diào)查、審理后，決定對(duì)陳娟娟采取行政處罰，并罰沒(méi)合計(jì)40.94萬(wàn)元。這也是年內(nèi)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)處罰中，遭罰沒(méi)金額數(shù)量最大的一起案例。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，年內(nèi)至少已有5起案例是因類(lèi)似原因而遭到相關(guān)地方監(jiān)管局行政處罰，除前述的國(guó)金證券之外，還包括國(guó)信證券、華龍證券、華林證券、國(guó)盛證券等。相關(guān)的5位涉案人員共計(jì)遭罰沒(méi)62.31萬(wàn)元。

相對(duì)而言，從業(yè)人員違規(guī)炒股、代客理財(cái)是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屢禁不止的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，相對(duì)而言對(duì)券商相關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)對(duì)員工執(zhí)業(yè)行為監(jiān)控以及內(nèi)外部合規(guī)機(jī)制的建立健全，提出了更高的要求。

分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理引監(jiān)管高度關(guān)注

券商分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的健全、合理、制衡、獨(dú)立及其有效性，是監(jiān)管關(guān)注的又一焦點(diǎn)。

易董統(tǒng)計(jì)，截至9月15日，年內(nèi)因內(nèi)部控制制度存在重大缺陷或不規(guī)范的案例已至少達(dá)到25起，占年內(nèi)罰單數(shù)量的42%。

9月9日，財(cái)通證券湖州分公司、財(cái)通證券湖州織里吳興大道營(yíng)業(yè)部，以及分公司、營(yíng)業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員等4名人員，收到來(lái)自浙江證監(jiān)局的4張系列罰單。處罰緣由直指該營(yíng)業(yè)部實(shí)際履職人員未進(jìn)行任職備案等內(nèi)控重大缺陷。

最終，浙江證監(jiān)局決定對(duì)上述分公司、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人以及該分公司采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

9月1日，華泰證券長(zhǎng)春民康路證券營(yíng)業(yè)部被吉林證監(jiān)局采取責(zé)令改正措施，罰單直指該營(yíng)業(yè)部存在的三類(lèi)問(wèn)題：

一是營(yíng)業(yè)部存在不相容崗位未分離的情況；未妥善保管個(gè)別客戶(hù)檔案，導(dǎo)致客戶(hù)資料缺失。上述問(wèn)題反映該營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部控制不完善；二是營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理崗從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；三是營(yíng)業(yè)部存在對(duì)客戶(hù)的“雙錄”工作不完整、不全面的情況。

記者也留意到，在當(dāng)前監(jiān)管趨嚴(yán)之下，“雙罰”或“一事多罰”漸成趨勢(shì)。年內(nèi)不少券商均因個(gè)別員工的違規(guī)執(zhí)業(yè)行為，而收到來(lái)自監(jiān)管的處罰，且處罰理由以?xún)?nèi)控管理不足為多。在部分處罰案例中，相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人也將受到連帶處罰。

7月1日，華龍證券成都人民南路營(yíng)業(yè)部?jī)擅麊T工在任職期間存在違規(guī)行為被四川證監(jiān)局出具警示函：一是該營(yíng)業(yè)部后臺(tái)員工韓開(kāi)勤設(shè)立個(gè)體工商戶(hù)向第三方提供投研服務(wù)并獲取利益；二是時(shí)任華龍證券四川分公司以及上述營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人周鵬飛，向客戶(hù)推薦非公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品并獲取利益、替客戶(hù)辦理證券交易。

四川證監(jiān)局認(rèn)為，周鵬飛作為時(shí)任分公司、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)分公司、營(yíng)業(yè)部相關(guān)合規(guī)管理不到位問(wèn)題負(fù)主要責(zé)任。同時(shí)，華龍證券四川分公司對(duì)上述問(wèn)題負(fù)有管理責(zé)任，因此對(duì)該分公司亦采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

更值得關(guān)注的是，同在7月，華龍證券新疆分公司也因相關(guān)人員的違規(guī)行為而被指“內(nèi)部監(jiān)督管理不足”，遭到證監(jiān)局處罰。

7月21日，新疆監(jiān)管局公示兩則針對(duì)華龍證券的兩則罰單。因華龍證券員工趙明在烏魯木齊紅山路證券營(yíng)業(yè)部、烏魯木齊澎湖路證券營(yíng)業(yè)部任職期間，未能?chē)?yán)格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，存在私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券，借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票，違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)的行為，新疆證監(jiān)局對(duì)趙明采取監(jiān)管談話(huà)的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

同時(shí)，因趙明為華龍證券新疆分公司所轄烏魯木齊澎湖路營(yíng)業(yè)部原負(fù)責(zé)人，新疆證監(jiān)局認(rèn)為，上述問(wèn)題反映華龍證券新疆分公司內(nèi)部監(jiān)督管理不足，未能有效防范工作人員利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)行為。因此對(duì)華龍證券新疆分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

適當(dāng)性管理、合規(guī)營(yíng)銷(xiāo)成又一新處罰重點(diǎn)

長(zhǎng)期以來(lái)，投資者適當(dāng)性管理工作一直是監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查重點(diǎn)以及處罰頻發(fā)的問(wèn)題。尤其是越來(lái)越多新業(yè)務(wù)及其配套規(guī)則的不斷上線(xiàn)、更新，監(jiān)管對(duì)于投資者適當(dāng)性管理要求也在不斷提升和完善。

從年內(nèi)的處罰案例來(lái)看，由于投資者適當(dāng)性管理不規(guī)范而遭到處罰的分支機(jī)構(gòu)不在少數(shù)，易董平臺(tái)統(tǒng)計(jì)，截至9月15日，年內(nèi)開(kāi)出的相關(guān)罰單已至少有8張，共至少涉及3家券商。

其中，中信證券的兩家分公司曾先后在3、4兩月前后腳受到處罰。3月1日，中信證券江西分公司因六大問(wèn)題被江西證監(jiān)局采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施，其中就包括“存在向風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者發(fā)送產(chǎn)品推介短信的情形”。同時(shí)，該分公司負(fù)責(zé)人也同步被江西證監(jiān)局出具警示函。

4月14日，江蘇證監(jiān)局再度一口氣對(duì)中信證券開(kāi)出3張罰單，其中一例處罰緣起中信證券南京浦口大道營(yíng)業(yè)部員工王君銣，為客戶(hù)借用他人賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品提供便利，未能?chē)?yán)格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，未對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、金融知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)及是否為合格投資者進(jìn)行必要的了解。

江蘇證監(jiān)局決定對(duì)王君銣采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。同時(shí)，中信證券江蘇分公司也因未能建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，也未能有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，被采取責(zé)令改正的的行政監(jiān)督管理措施。

不僅如此，分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為也成為觸發(fā)處罰的“高危地帶”。易董平臺(tái)顯示，截至9月15日，年內(nèi)因員工推介產(chǎn)品材料不合規(guī)、話(huà)術(shù)不規(guī)范等問(wèn)題遭罰的案例至少已有6起。

1月7日，華福證券天津吳家窯大街營(yíng)業(yè)部員工王津彬因向客戶(hù)傳遞的宣傳推介材料及有關(guān)信息，不是由證券公司統(tǒng)一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息等系列問(wèn)題，遭天津證監(jiān)局出具警示函。

4月11日，江海證券大慶龍鳳營(yíng)業(yè)部員工王冰因在電話(huà)服務(wù)過(guò)程中，營(yíng)銷(xiāo)宣傳內(nèi)容不實(shí)，存在誤導(dǎo)性?xún)?nèi)容和不當(dāng)表述，以自稱(chēng)炒股等不當(dāng)方式作為營(yíng)銷(xiāo)手段誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)固定收益產(chǎn)品等多類(lèi)問(wèn)題，遭黑龍江證監(jiān)局出具警示函。

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