日前，浦東新區(qū)檢察院發(fā)布《金融檢察白皮書（2018-2022）》，通報(bào)五年來浦東新區(qū)金融犯罪變化趨勢、案件辦理基本情況及檢察機(jī)關(guān)履職情況。

金融犯罪案件的基本情況

一

【資料圖】

案件數(shù)量年度分布

2018年至2022年，浦東新區(qū)人民檢察院共受理金融犯罪審查逮捕案件2359件3368人，審查起訴案件3046件4094人，案件數(shù)量呈先升后降的趨勢。

二

案件類型分布

近五年來辦理的金融犯罪案件主要涉及破壞金融管理秩序類犯罪、金融詐騙類犯罪、擾亂市場秩序類犯罪、侵犯財(cái)產(chǎn)類犯罪四大類。

從犯罪類型上看，近五年來受理的案件中，非法集資類案件（非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪）的體量居于首位，約占全部金融犯罪案件的64%；其次是非法經(jīng)營罪，再次是信用卡詐騙罪。

三

案件罪名年度分布

非法集資類案件在2020年達(dá)到最高峰，之后兩年趨于下降；

信用卡詐騙案自2019年起每年降幅明顯；

非法經(jīng)營案件自2019年起有明顯增長；

洗錢罪在2022年有明顯增多。

金融犯罪案件發(fā)展趨勢

（一）非法集資案件數(shù)量呈拋物線型，新情況新問題不斷出現(xiàn)

2018-2019年間，非法P2P平臺(tái)集中爆雷，平臺(tái)類、涉眾型的案件頻發(fā)。2021年1月，P2P平臺(tái)引發(fā)的非法集資類刑事案件數(shù)量進(jìn)入拐點(diǎn)，但后P2P時(shí)代新類型、新手段的非法集資案件依然多發(fā)。

■一是私募基金領(lǐng)域非法集資案件大幅增加。既有“無牌照無備案”，純以私募基金之名行非法集資之實(shí)的“偽私募”，也有“有資質(zhì)、有備案”私募基金管理人涉嫌非法集資的案件。

■二是犯罪手段不斷翻新。既有“購物返利”“積分返現(xiàn)”“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”“影視收益權(quán)轉(zhuǎn)讓”等手法，也有把虛擬幣、區(qū)塊鏈等創(chuàng)新技術(shù)當(dāng)作開展非法金融活動(dòng)工具的案件。

■三是網(wǎng)絡(luò)傳銷型非法集資抬頭。利用金融理財(cái)?shù)母拍铋_發(fā)虛假互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品，以“高額回報(bào)”“推廣分成”等誘導(dǎo)受害者進(jìn)行投資，利用新投資人的錢向老投資者支付利息和回報(bào)。

（二）信貸領(lǐng)域逐漸成為金融犯罪多發(fā)地

部分借由消費(fèi)貸、現(xiàn)金貸等模式進(jìn)行的騙取貸款類或貸款詐騙類案件逐漸增多。

■一是騙貸類案件。主要集中在“消費(fèi)貸”“經(jīng)營貸”領(lǐng)域。

■二是放貸類非法經(jīng)營案件。此類非法發(fā)放高利貸的案件目前以線上方式為主，呈現(xiàn)全鏈條、專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化的特點(diǎn)，犯罪團(tuán)伙在網(wǎng)絡(luò)上分工明確。

（三）非法經(jīng)營證券期貨類案件仍然高發(fā)

2019年以來，以非法經(jīng)營境內(nèi)外證券期貨業(yè)務(wù)平臺(tái)為代表的非法經(jīng)營類案件及以“殺豬盤”為代表的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪常見多發(fā)。

■一是非法經(jīng)營場外配資。“場外配資”是配資方為投資者提供資金支持并收取一定比例的配資利息或手續(xù)費(fèi)的交易模式，形式上看似民間借貸行為，但因其無開戶門檻、無信用審查且融資杠桿高，導(dǎo)致大量資金盲目入市，極易造成投資者重大損失，且杠桿不斷疊加嚴(yán)重?cái)_亂金融市場秩序，增加市場潛在風(fēng)險(xiǎn)，屬于非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

■二是非法經(jīng)營境外期貨。一些非法交易平臺(tái)將希望投資國際證券期貨市場但又找不到合法渠道的國內(nèi)投資者視為目標(biāo)客戶人群，通過租用境外服務(wù)器非法代理境外期貨交易，聲稱高杠桿高收益，利用虛擬幣或者通過“地下錢莊”進(jìn)行資金跨境轉(zhuǎn)移，吸引境內(nèi)投資者入金交易。

■三是“虛盤交易”模式網(wǎng)絡(luò)詐騙。犯罪分子通過自行開設(shè)互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)，開發(fā)專用APP、微信公眾號等進(jìn)行虛假宣傳，歸集的投資人入金不進(jìn)入真實(shí)的證券期貨市場，而是由犯罪分子控制使用。

（四）傳統(tǒng)惡意透支型信用卡詐騙與新型洗錢犯罪呈現(xiàn)一降一升

2018年以后，信用卡詐騙案件的數(shù)量呈斷崖式下跌。在洗錢罪方面，2022年該院辦理洗錢案件數(shù)量已超過2018-2021年案件數(shù)之和。一方面是由于近年來對反洗錢工作不斷重視，通過在辦案過程中充分落實(shí)“一案雙查”原則，同步審查上游犯罪資金流向、轉(zhuǎn)移情況，從而實(shí)現(xiàn)全鏈條式打擊金融犯罪之目的；另一方面是2021年刑法修正案（十一）生效后，自洗錢行為入罪，導(dǎo)致案件量有所上升。

1

（一）樹立防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)，以高質(zhì)量檢察服務(wù)護(hù)航引領(lǐng)區(qū)法治建設(shè)

一是以防范化解重大系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為工作目標(biāo)，常態(tài)化推動(dòng)“三號檢察建議”的落實(shí)。及時(shí)關(guān)注金融犯罪司法辦案中的新情況、新問題，強(qiáng)化對金融法律、地區(qū)政策、制度體系、發(fā)展目標(biāo)的融貫性思考，在打擊金融犯罪的同時(shí)預(yù)防類似風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)金融創(chuàng)新。

二是發(fā)揮“首例首效”作用，形成可推廣的“浦東經(jīng)驗(yàn)”。辦理的陳某某利用虛擬貨幣洗錢案等入選最高檢、人民銀行聯(lián)合發(fā)布的洗錢犯罪典型案例，并作為中國打擊利用虛擬貨幣洗錢的成功案例被人民銀行提供給國際反洗錢組織金融行動(dòng)特別工作組（FATF）；辦理的“6·7人傷黃牛騙?！毕盗斜ｋU(xiǎn)詐騙案，清理整頓了盤踞多年的行業(yè)隱患；辦理的借“虛擬幣”“區(qū)塊鏈”“元宇宙”等熱門概念實(shí)施的新型金融犯罪，為司法理論的前瞻性研究提供指引等。

三是聚焦前沿?zé)狳c(diǎn)問題，以理論研學(xué)反哺辦案能力提升。成立騙取貸款、私募基金法律適用研究專班。先后與華東政法大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)等金融領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者深度協(xié)作交流，圍繞金融犯罪新態(tài)勢舉辦“75號咖啡·法律沙龍”。

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（二）落實(shí)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范工作，深度參與金融綜合治理

一是開展重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)行動(dòng)。先后開展車險(xiǎn)行業(yè)、貸款中介專項(xiàng)整治，洗錢犯罪、養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)打擊等，發(fā)掘所涉行業(yè)典型性的監(jiān)管漏洞、黑灰產(chǎn)問題，對于一些苗頭性、傾向性的問題及時(shí)制發(fā)社會(huì)治理類檢察建議，促使行業(yè)規(guī)范運(yùn)營。

二是探索數(shù)字賦能金融檢察。通過在個(gè)案辦理中發(fā)現(xiàn)并總結(jié)規(guī)律性問題要素，構(gòu)建數(shù)字化監(jiān)督模型，以大數(shù)據(jù)碰撞的方式發(fā)現(xiàn)特定領(lǐng)域的類案線索，著力破解了新型金融犯罪案件的難點(diǎn)堵點(diǎn)。

三是加強(qiáng)金融領(lǐng)域法治宣傳。通過多渠道、多載體、多形式的針對性法治宣傳充分發(fā)揮案件辦理的輻射效應(yīng)，組織干警前往社區(qū)作普法講座等。

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（三）持續(xù)推動(dòng)金融檢察機(jī)制創(chuàng)新，突出金融檢察的專業(yè)化建設(shè)

一是在全國率先探索金融檢察“四合一”綜合履職，設(shè)立證券期貨、銀行保險(xiǎn)等專業(yè)化辦案組，辦理一批全市乃至全國首例的期貨案件。

二是完善行政執(zhí)法與刑事司法的銜接機(jī)制。與區(qū)法院、區(qū)公安分局、區(qū)金融局建立金融風(fēng)險(xiǎn)防控聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，重點(diǎn)打擊新類型金融犯罪；與人民銀行反洗錢部門建立會(huì)商研討、數(shù)據(jù)共享等銜接機(jī)制，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作常態(tài)化合作；完善“提前介入”機(jī)制，適時(shí)介入引導(dǎo)偵查，做到疑難案件全覆蓋，穩(wěn)妥確定打擊范圍、研究法律適用、推進(jìn)追贓挽損等工作，防控金融風(fēng)險(xiǎn)等。

三是探索企業(yè)合規(guī)創(chuàng)新機(jī)制，營造安商惠企法治化營商環(huán)境。牽頭建立上海自貿(mào)區(qū)涉案企業(yè)合規(guī)第三方機(jī)制，吸納金融領(lǐng)域人才加入專家智庫，并通過異地委托機(jī)制成功辦理了陜西某公司企業(yè)合規(guī)案等，幫助民營企業(yè)樹立、構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營理念和長效合規(guī)管控制度。

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