賣私募越來越是個(gè)高科技活兒了！

因?yàn)?，技術(shù)不過硬，客戶可能很快就被“搶（盜）”走了

(相關(guān)資料圖)

南方一家私募機(jī)構(gòu)工作人員汪先生（化名）日前就遭遇了這樣一個(gè)事兒。僅僅是為了審核一位新客戶的資質(zhì)，他手頭服務(wù)的客戶差點(diǎn)全部被“拐跑”。

這是怎么回事？

開啟“危險(xiǎn)的對話”

一切的起源是，汪先生的公司和一家互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富平臺建立了合作關(guān)系。

按照這家財(cái)富平臺的安排，經(jīng)過資質(zhì)審核的客戶，可以在完成相關(guān)注冊手續(xù)之后，與感興趣的私募機(jī)構(gòu)直銷人員進(jìn)行“小窗交流”，也就是一對一溝通。

而汪先生任職的私募機(jī)構(gòu)，近幾年在五十億元規(guī)模上下徘徊，期待規(guī)模的突破，于是與相關(guān)平臺簽訂合作協(xié)議，而汪先生是對接人之一。

在日前的某一天，一位投資者A先生（化名），向汪先生發(fā)出了產(chǎn)品咨詢的“信號”。兩人就此展開了一場“危險(xiǎn)”的對話。

驗(yàn)證“合格投資者資質(zhì)”

按照公司規(guī)定，汪先生在對話開啟后告知A先生，需要先確認(rèn)對方合格投資者資質(zhì)，之后才能進(jìn)行產(chǎn)品層面的咨詢。

所謂合格投資者資質(zhì)，指的是，私募產(chǎn)品的購買者，按照資管規(guī)定必須具備的財(cái)務(wù)、資產(chǎn)、投資經(jīng)驗(yàn)等提交件。

比如，通常的合格投資者須具有至少兩年以上投資經(jīng)驗(yàn)，并滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元等條件。

這些條件必須有相關(guān)證明文件來驗(yàn)證。

于是，A先生通過這家互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富平臺的對話窗，添加了汪先生的企業(yè)微信，并向其發(fā)送了多份金融凈資產(chǎn)證明文件。

汪先生打開首份文件，看到是銀行出具的資產(chǎn)證明，里面載明了A先生的存款情況，并有銀行的蓋章。汪先生接著打開了其余多份資產(chǎn)證明文件，在打開某個(gè)特定格式文件時(shí)，電腦安裝的殺毒系統(tǒng)曾進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，但汪先生按照此前常見的處理方法選擇了忽略。

隨后，A先生的合格投資者身份得以“證實(shí)”，二人開始了初步產(chǎn)品咨詢。A先生則簡短地問了產(chǎn)品運(yùn)作層面的數(shù)個(gè)問題后，表示需要再考慮一下。

至此，這仍然像是一場常規(guī)的客戶資訊對話，隨后，汪先生與同事一起外出用餐。

老客戶“遭圍獵”

但四十到五十分鐘后，汪先生的電話開始接到客戶反饋。

“小汪，有人以你的名義在聯(lián)系我……”

汪先生在餐廳即將用餐結(jié)束時(shí)，看到一位老客戶給他的手機(jī)留言。

他馬上與這位老客戶通了電話，才得知有人以“XX私募汪先生”的身份，添加直銷客戶的微信并拉了一個(gè)微信群，已經(jīng)著手開始下一步推介行動.....

那位“警覺”的老客戶還給他發(fā)送了群截圖，上面冒充“XX基金汪先生”的微信頭像，恰好用了汪先生企業(yè)微信的照片，而其他群友均是其這家私募的直銷客戶。

汪先生突然意識到，這大概率就是那位A先生的“杰作”。

于是，他迅速返回辦公室，把自己的電腦臺式機(jī)上與外網(wǎng)斷開，并用電話進(jìn)行補(bǔ)救通知。

幸好時(shí)間較短，汪先生的客戶最終損失并不大。

騙子“三部曲”

事后總結(jié)，這個(gè)騙子的行騙軌跡大致是三步。

首先，發(fā)現(xiàn)如汪先生這樣的資管機(jī)構(gòu)資深客戶經(jīng)理。

其次，通過發(fā)送一些文件，遠(yuǎn)程控制汪先生的電腦或其他電子設(shè)備。

其三，盜取這個(gè)設(shè)備上的客戶資料，進(jìn)行其他詐騙或營銷手段。

從騙子的手法來說，這個(gè)套路其實(shí)并不“新穎”，甚至有些“老套”。

但對汪先生這樣，既期待發(fā)展客戶，又往往技術(shù)力量不太強(qiáng)、防范意識也不強(qiáng)的中小機(jī)構(gòu)人士而言，這個(gè)打法又正中“靶心”，有很高的突破能力。

該如何防范？

那么這種騙子伎倆該如何防范呢？

其一、作為私募產(chǎn)品的銷售人員，要提高警惕加大人防技防力度。盡量避免，手頭電子設(shè)備和主機(jī)輕易被外部控制。

其二、私募管理人，有責(zé)任采取一些措施對客戶資料予以保護(hù)，同時(shí)向客戶進(jìn)行恰當(dāng)?shù)男麑?dǎo)，以避免“機(jī)構(gòu)被騙，客戶遭殃”的不良后果。

其三、作為中介的財(cái)富管理平臺和銷售渠道，有責(zé)任采取一些措施來幫助潛在客戶與私募機(jī)構(gòu)進(jìn)行資質(zhì)驗(yàn)證，同時(shí)積極的篩選“潛在詐騙人員”。

其四、無論私募機(jī)構(gòu)大小，其技術(shù)防范能力都是很很重要的一個(gè)方面。應(yīng)該切實(shí)予以重視和投入。

當(dāng)然，作為私募客戶的高凈值人群，也要適當(dāng)有所警惕，主動的核對接觸人員的身份，不要向不熟悉的人群透露過多財(cái)務(wù)信息或進(jìn)行投資活動。

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