“大進(jìn)大出”人員流動(dòng)頻繁的保險(xiǎn)行業(yè)迎來(lái)了董監(jiān)高人員任職資格新規(guī)。6月21日，銀保監(jiān)會(huì)公布《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)，用正負(fù)面清單圈定險(xiǎn)企董監(jiān)高人員準(zhǔn)入門檻，在任職資格核準(zhǔn)方面做出了審批到報(bào)告管理制的變動(dòng)，修訂了臨時(shí)負(fù)責(zé)人制度，新規(guī)將自7月1日起施行。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，此次新規(guī)將規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)高管人員管理，調(diào)整優(yōu)化審批范圍和任職條件，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司完善用人標(biāo)準(zhǔn)、提高公司治理水平，同時(shí)適應(yīng)監(jiān)管形勢(shì)需求，進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求，提高監(jiān)管質(zhì)效。

正負(fù)面清單“劃重點(diǎn)”圈定險(xiǎn)企董監(jiān)高準(zhǔn)入門檻

除了具有完全民事行為能力以外、具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的守法合規(guī)記錄等要求外，《規(guī)定》對(duì)于保險(xiǎn)公司董監(jiān)高人員的學(xué)位及工作經(jīng)歷作出了詳細(xì)規(guī)定。

比如保險(xiǎn)公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具有金融工作經(jīng)歷8年以上或者經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷10年以上(其中金融工作經(jīng)歷不得少于5年)，并且具有下列任職經(jīng)歷之一：擔(dān)任保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級(jí)管理人員5年以上;擔(dān)任保險(xiǎn)公司部門主要負(fù)責(zé)人5年以上;擔(dān)任金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上。

此外，要擔(dān)任保險(xiǎn)公司總經(jīng)理，具有10年以上金融工作經(jīng)歷且其中保險(xiǎn)業(yè)工作經(jīng)歷不少于2年，并擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年以上的，可以不受前款關(guān)于任職經(jīng)歷的限制。

在用多條“正面清單”圈定險(xiǎn)企董監(jiān)高人員“準(zhǔn)入門檻”的同時(shí)，《規(guī)定》亦以十五條負(fù)面清單的形式，為險(xiǎn)企擬任董監(jiān)高的選定劃出“雷區(qū)”。保險(xiǎn)公司擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有“負(fù)面清單”情形之一的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)其任職資格不予核準(zhǔn)。

比如因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年;被判處其他刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年;被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格年限期滿之日起未逾5年;被金融監(jiān)管部門禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿未逾5年……以上種種情況，均將被排斥在險(xiǎn)企擬任董監(jiān)高大門之外。

“保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的重要組成部分，對(duì)公司運(yùn)營(yíng)、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)管理等具有十分重要的影響。”銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次《規(guī)定》發(fā)布，是為規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)高管人員管理，調(diào)整優(yōu)化審批范圍和任職條件，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司完善用人標(biāo)準(zhǔn)、提高公司治理水平，同時(shí)適應(yīng)監(jiān)管形勢(shì)需求，進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)要求，提高監(jiān)管質(zhì)效。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人定期限累計(jì)時(shí)長(zhǎng)不超半年

在對(duì)險(xiǎn)企臨時(shí)負(fù)責(zé)人制度作出修改方面，《規(guī)定》明確了保險(xiǎn)公司指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的職位范圍和程序要求。

具體而言，總公司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人，省級(jí)分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理職位可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人;臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6個(gè)月，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職，原則上不可再申請(qǐng)延長(zhǎng);確有需要的，可以在以上期限內(nèi)更換1次臨時(shí)負(fù)責(zé)人。

對(duì)于上述制度設(shè)計(jì)的意圖，首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險(xiǎn)系副主任李文中解析稱：“首先，保險(xiǎn)公司高管人員任命需要獲得監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，在獲得監(jiān)管批準(zhǔn)之前客觀上需要擬任命人員以臨時(shí)負(fù)責(zé)人的身份開展工作。對(duì)于此種情況，6個(gè)月的審批時(shí)間足夠了。”

其次，李文中指出，有時(shí)保險(xiǎn)公司某些高管崗位暫時(shí)沒(méi)有合適人選時(shí)也需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人來(lái)負(fù)責(zé)相關(guān)工作。在此情況下，避免有的保險(xiǎn)公司長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)無(wú)法確定人選，導(dǎo)致事實(shí)上“一人多職”，妨礙公司內(nèi)控管理，隱藏風(fēng)險(xiǎn)，因此，限定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)6個(gè)月是有必要的。

審批變?yōu)閳?bào)告管理制規(guī)范基層分支屬地監(jiān)管

在對(duì)任職資格審批范圍作出的修改方面，《規(guī)定》將部分職位由任職資格審批改為了報(bào)告管理。省級(jí)分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理不再作為“高級(jí)管理人員”進(jìn)行任職資格審批。

李文中認(rèn)為，首先，這是根據(jù)保險(xiǎn)公司監(jiān)管工作形勢(shì)變化所作的調(diào)整，經(jīng)過(guò)對(duì)保險(xiǎn)公司各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的長(zhǎng)期從嚴(yán)監(jiān)管，我國(guó)保險(xiǎn)公司的治理結(jié)構(gòu)不斷完善，內(nèi)控管理得到加強(qiáng)?，F(xiàn)階段根據(jù)形勢(shì)需要對(duì)相關(guān)監(jiān)管政策進(jìn)行調(diào)整是可行的。

其次，李文中指出，此次調(diào)整也是根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況進(jìn)行簡(jiǎn)政放權(quán)的需要。再次，支公司、營(yíng)業(yè)部直接與市場(chǎng)打交道，需要對(duì)市場(chǎng)有靈敏的反應(yīng)，過(guò)度監(jiān)管不利業(yè)務(wù)的開展。最后，根據(jù)法律規(guī)定，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)作為非法人組織是在上級(jí)公司的授權(quán)下開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，因此強(qiáng)化對(duì)總公司高管和省級(jí)分公司總經(jīng)理的監(jiān)管，也能夠在很大程度上實(shí)現(xiàn)對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)的規(guī)范管理。

而對(duì)由審批改為報(bào)告管理的職位，與《規(guī)定》配套發(fā)布的《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司以下分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)指出，其應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位，從事金融工作3年以上或者經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

不過(guò)，在選拔標(biāo)準(zhǔn)方面，《通知》亦寬嚴(yán)相濟(jì)，符合從事保險(xiǎn)工作8年以上;從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上;在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上;取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他專業(yè)資格;擬在艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)、西部地區(qū)任職這些條件之一的，其學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)專科。

“首先，雖然保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理工作具有很強(qiáng)的專業(yè)性，應(yīng)該對(duì)負(fù)責(zé)人任職資格在學(xué)歷方面要有較高要求，但是從事公司管理的更需要的是實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，不能紙上談兵。因此適當(dāng)放寬學(xué)歷要求而增加從業(yè)年限或者執(zhí)業(yè)資格要求是合理的。其次，由于艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)、西部地區(qū)高素質(zhì)管理人才相對(duì)稀缺，為了扶持這些地區(qū)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，適度放寬條件也是應(yīng)當(dāng)?shù)摹?rdquo;對(duì)此，李文中如是評(píng)價(jià)。

另外，根據(jù)《規(guī)定》，已取得任職資格核準(zhǔn)的高管人員，在任職中斷時(shí)間未滿1年的情況下，如果擬兼任、轉(zhuǎn)任、調(diào)任職務(wù)對(duì)經(jīng)濟(jì)及金融從業(yè)年限的要求、對(duì)任職經(jīng)歷的要求以及對(duì)專業(yè)資格的要求均不高于原職務(wù)，可在全國(guó)范圍內(nèi)同類保險(xiǎn)公司擔(dān)任同級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)職務(wù)，不再需要重新核準(zhǔn)，只需按規(guī)定報(bào)告。

“例如經(jīng)任職資格審批主持工作的副總經(jīng)理調(diào)任同一保險(xiǎn)公司總經(jīng)理，總經(jīng)理助理調(diào)任、兼任同一保險(xiǎn)公司副總經(jīng)理或轉(zhuǎn)任同類保險(xiǎn)公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，均不再需要重新核準(zhǔn)。”銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人如是解釋道。

一般情況下，在短時(shí)間內(nèi)高管人員由符合任職資格變成不符合任職資格的可能性很低，因此這種改革一方面不會(huì)明顯影響對(duì)保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管，另一方面有利簡(jiǎn)政放權(quán)，提高監(jiān)管效率。(陳婷婷 周菡怡)